招商信用增强a可以随时卖出吗(客户买入净价)

  • 招商A可随时取吗

    基金快速赎回,目前只支持招商增值A(代码:217004)的快速赎回操作,单笔和单日最高限额为50万,即时到账,没有费用。登陆网银专业版/大众版,在"投资管理"-"基金(银基通)"-"开放式基金"-"基金交易"-"赎回"中点击"快速赎回"进行操作。
    若在217004赎回界面无法看到快速赎回的按钮,请您联系客户经理或开户网点核实。
    【温馨提示】
    ①办理快速赎回当日(自然日)开始不算收益,非交易日也可办理,同样实时到账;
    ②仅委托赎回份额到账,未结转收益仍需等基金公司每月结转,份额到账后可操作全部份额的正常赎回清空持仓,或办理快速赎回时,可留小部分份额,等办理完快速赎回后,再委托剩余部分份额的全部正常赎回清仓。

  • 可以随时买卖吗?

    再给你说一下和基金的区别。?就是借钱,A机构发,就是说A机构要借钱,就是你借给它钱的凭证。你拿着,就可以在到期的时候跟A机构来索取你借给…

  • 招商招利宝货币a可以立即赎回吗

    招商招利宝属于货币基金,货币基金都是可随时赎回T+0,但快速赎回当天的收益都是没有的。

  • 诺安纯债定期开放a可以随时赎回吗

    近期,A股市场在震荡中有所反弹。目前处于开放期的诺安纯债定期开放基金的基金经理谢志华表示,2016年央行货币政策稳健略偏宽松的基调未变,未来降准空间仍然存在,流动性相对充裕有助于债市慢牛格局延续。在此背景下,投资者可借助于纯债类基金产品,稳健投资确保低风险。
    基金公告显示,诺安纯债定期开放基金首个运作周期已经结束,目前进入首个开放期,投资者可在3月28日至4月21日期间进行申购操作。从一期整个封闭期表现来看,该基金通过对影响市场的各类要素进行分析,在投资管理中将持有的组合久期与封闭期进行适当的匹配,准确把握了市场的投资时机。WIND数据显示,基金一期取得了超过10%的年化收益率。基金开放期间,投资者可把握机会,通过工商银行等各大银行、券商,以及诺安基金官网和微信平台进行申购。

  • 国家怎么买

    现在面对老百姓投资的有记账式、凭证式和储蓄国债。
    销售国债最多的是四大国有银行,如工行;记账式、凭证式和储蓄国债都有代销。不过后两种国债是在发行期间才有销售!
    关于国债主要三种:
    买国债,最好是买凭证式和储蓄国债,比较安全,期限一般有1年期、3年期、5年期,1年期就是指1年后到期,国家通过银行返还本金和利。这两种国债利率比同期银行定期储蓄高一点。主要通过银行购买。如果中途提前赎回,要扣除本金0.1%作为手续费,并按持有时间长短分段计算利息。以2010年11月15日发行的九、十、十一期凭储蓄国债为例,1年期票面年利率2.85%;3年期票面年利率4.25%;5年期4.60%;而同期银行定期储蓄,一年期的年利率是2.50%,三年期是3.85%;五年期的年利率是4.20%,如果买凭证式国债,1万元的本金,一年期的国债多得利息35元,3、5年期每年多得40元!这两种国债,最低是100元起,超过100元,按100元的整数倍购买。
    另一种是记账式国债,也是开国债账户购买国债。这种国债一经发行后,通过试点银行和证券交易所进行上市交易,不过这种国债年利率比较低,有些期限还比较长,最长的有30年、20年,不太适合普通老百姓投资。你可以带上身份证到工行、中行等国有银行或者证券公司去开户,就可以购买了。记账式国债你可以随时买进卖出,不必持有到期就可以变现;因为记帐式国债可以随时买卖,其价格跟股票一样是上下浮动,如果你卖的时候国债价格下跌,你就会亏损;反之,价格上涨你可以卖掉赚取差价;记帐式国债到期后国家还是按100元/每张赎回。记账式国债最低交易是1手,1手等于10张,大约是1000元面值。买记账式国债的收益通常比凭证式和储蓄国债的低一些!具体取决于市场价格!
    参考资料:玉米地的老伯伯作品,拷贝请注明出处!

  • 在哪里买?

    国债介绍
    一、国债的功能与作用
    在市场经济条件下,国债除具有弥补财政赤字、筹集建设资金等基本功能之外,还具有以下几方面重要作用:
    1.形成市场基准利率:
    利率是整个金融市场的核心价格,对股票市场、市场、市场等市场上金融工具的定价均产生重要影响。国债是一种收入稳定、风险极低的投资工具,这一特性使得国债利率处于整个利率体系的核心环节,成为其他金融工具定价的基础。国债的发行与交易有助于形成市场基准利率。国债的发行将影响金融市场上的资金供求状况,从而引起利率的升降。在国债市场充分发展的条件下,某种期限国债发行时的票面利率就代表了当时市场利率的预期水平,而国债在二级市场上交易价格的变化又能够及时地反映出市场对未来利率预期的变化。
    2.作为财政政策和货币政策配合的结合点:
    首先,扩大国债的发行规模是国家实施积极财政政策的主要手段,1998年8月为保证经济增长率达到8%而增发2700亿元特种国债就是一个很好的例子。
    其次,国债,特别是短期国债是央行进行公开市场操作唯一合适的工具。国债的总量、结构对公开市场操作的效果有重要的影响。如果国债规模过小,央行在公开市场上的操作对货币供应量的控制能力就非常有限,不足以使利率水平的变化达到央行的要求;如果国债品种单一,持有者结构不合理,中小投资者持有国债比例过大,公开市场操作就很难进行。
    3.作为机构投资者短期融资的工具:
    国债的信用风险极低,机构投资者之间可以利用国债这种信誉度最高的标准化证券进行回购交易来达到调节短期资金的余缺、套期保值和加强资产管理的目的。
    二、我国国债的品种结构
    1981年以来我国所发行的国债品种比较丰富,根据不同的分类标准,可以作以下分类:
    1.按可流通性可分为:
    (1) 可转让国债:包括记帐式国债和无记名国债
    记帐式国债,是指国库券的发行不采用实物券面,而是通过记帐的方式进行交割结算,兑付时凭能证明持有国库券的凭证办理还本付息。
    无记名国债,是一种实物国债,以实物券面的形式记录债权,不记名、不挂失,可上市流通交易,历年来发行的无记名国债面值分别有1、5、10、20、50、100、500、1000、5000、10000元等。
    (2) 不可转让国债:包括凭证式国债和特种定向 凭证式国债,是以国债收款凭单的形式来作为债权证明,不可上市流通转让,但可以提前兑付。提前兑付时按实际持有时间分档计付利息。
    特种定向,是面向职工养老金、待业保险金管理机构以及银行等金融机构定向发行的一种国债,与个人投资者关系不大,如1998年8月向国有银行定向发行的2700亿元特别国债。
    2.按票面利率可分为:固定利率国债和浮动利率国债
    固定利率国债的票面利率在发行时确定,在国债的整个存续期内保持不变,一般高于相同期限的银行存款利率1个百分点左右,如5月10日上市的2001年记帐式(三期)国债(010103)的年利率为3.27%,高于银行一年期储蓄存款利率1.02个百分点。
    浮动利率国债的票面利率随市场利率的变化而浮动,付息利率为付息期起息日当日相同期限市场利率加固定利差确定。如2000年记帐式(四期)国债(010004)与银行一年期储蓄存款利率的固定利差为0.62%,该国债第一年的付息利率为2.87%。
    3.按付息方式可分为:零息国债和附息国债
    零息国债在存续期内不支付利息,到期一次还本付息。我国在1996年以前发行的国债均属此类。
    附息国债的利息一般按年支付,到期还本并支付最后一期利息。我国于1996年6月14日首次发行了十年期附息国债(000696)。
    三、国债交易的种类
    我国国债市场发展过程中已出现的国债交易按交易的形式可分为国债现券交易、国债回购交易和国债交易。
    国债现券交易是一种即期易货交易形式,交易双方通过证券交易所的交易系统对上市流通的国债进行买卖报价,由交易系统撮合成交。一旦成交,即进行券款交割过户。与股票交易过程基本一致,是最基本的国债交易形式。
    国债回购交易是指国债交易商或投资者在卖出某种国债的同时,以国债回购协议的形式约定于未来某一时间以协议确定的价格再将等量的该种国债买回的交易。其实质是国债的卖出者以国债为抵押向买入者借入资金,买回国债时所支付的价款与卖出国债时所获得的价款之间的差额即为借入资金的利息。在国债回购交易中,最初卖出国债的一方为回购方,买入国债的另一方则为返售方。
    国债交易是以标准化的国债交易合约为标的,买卖双方通过交易所,约定在未来特定的交易日以约定的价格和数量进行券款交收的交易方式,是一种国债的衍生交易形式。
    四、国债交易的交易费用
    国债的现券、回购和认购新国债的交易费用如下(所有国债交易均免收印花税):
    认购新国债的交易费用:投资者认购新国债免交手续费。
    国债现券交易的交易费用:佣金的起点为5元,不超过成交金额的0.1%。
    五、上市国债交易代码的编制方法
    目前,在深圳证券交易所国债市场上市的国债品种共有8个,其交易代码的编制方法为:
    19+发行年号(1位数)+当年该国债的发行期数(1位数)
    如1999年记帐式(八期)国债,其交易代码为1998;2000年记帐式(四期)国债,其交易代码为1904。
    在上海证券交易所国债市场上市的国债品种共有5个,其交易代码的编制方法为:
    1996年发行并在上海证券交易所上市的国债共有两个,分别是1996年记帐式(五期)国债(交易代码为000696)和1996年记帐式(六期)国债(交易代码为000896)。
    1997-1999年发行的国债,其交易代码为:
    00+发行年号(2位数)+该国债的发行期数(2位数)
    如1999年记帐式(五期)国债,其交易代码为009905。
    2000年以后发行的国债,其交易代码为:
    01+发行年号(2位数)+该国债的发行期数(2位数)
    如2000年记帐式(四期)国债,其交易代码为010004;2001年记帐式(三期)国债,其交易代码为010103。
    六、国债价值的确定
    国债同其他一样,属于固定收益证券,能在未来的一定时期内为其持有者带来固定的流量,因此,国债的理论价值由其未来的流量进行折现的总现值确定。通过对国债理论价值的计算,可找出市场上那些价值被高估或低估的国债,从而进行相应的买卖决策。
    由于目前国债交易市场上交易的国债均为附息国债,其理论价值的计算公式为:
    V=C1/(1+i)+C2/(1+i)^2+…+Cn/(1+i)^n+Mn/(1+i)^n
    其中,V为国债理论价值;C1,C2,…,Cn为第1,2,…,n期的国债利息收益;Mn为国债到期日价值,即国债的面值;i为折现率。
    对于票面利率固定的国债,其各期利息收益相等,即C1=C2=…Cn,因此其理论价值的计算公式可简化为:
    V=C/(1+i)+C/(1+i)^2+…+C/(1+i)^n+Mn/(1+i)^n
    例如:2000年记帐式(四期)国债(010004),票面利率为浮动利率,与银行一年期存款利率的固定利差为0.62%,2000年5月23日发行并计息,期限10年。假设年折现率为10%,目前的银行一年期存款利率为2.25%,并假设银行一年期存款利率每年增加1%,则2001年5月23日该国债的理论价值应为:
    V=2.87/(1+0.1)+3.87/(1+0.1)^2+4.87/(1+0.1)^3+5.87/(1+0.1)^4
    +6.87/(1+0.1)^5+7.87/(1+0.1)^6+8.87/(1+0.1)^7+9.87/(1+0.1)^8
    +10.87/(1+0.1)^9+100/(1+0.1)^9
    =80.08(元)
    696国债(000696),票面利率11.83%,期限10年,每年6月14日付息,假设年折现率为10%,则2000年6月14日该国债的理论价值应为:
    V=11.83/(1+0.1)+11.83/(1+0.1)^2+11.83/(1+0.1)^3+11.83/(1+0.1)^4
    +11.83/(1+0.1)^5+11.83/(1+0.1)^6+100/(1+0.1)^6
    =107.97(元)
    七、国债收益率的确定
    当国债的价值或价格已知时,就可以根据国债的剩余期限和付息情况来计算国债的收益率指标,从而指导投资决策。对于投资者而言,比较重要的收益率指标有以下几种:
    1. 直接收益率:
    直接收益率的计算非常直接,用年利息除以国债的市场价格即可,即i=C/P0。
    2. 到期收益率:
    到期收益率是指能使国债未来的流量的现值总和等于目前市场价格的收益率。到期收益率是最重要的收益率指标之一。计算国债的到期收益率有以下几个重要假设: (1)持有国债直至到期日;(2)利息所得用于再投资且投资收益率等于到期收益率。
    到期收益率的计算公式为:
    V=C1/(1+i)+C2/(1+i)^2+…+Cn/(1+i)^n+Mn/(1+i)^n
    到期收益率的计算较复杂,可利用计算机软件或载有在不同价格、利率、偿还期下的到期收益率的表求得。在缺乏上述工具的情况下,只能用内插法求出到期收益率。
    例如:2000年6月14日696国债的市场价格为142.15元,未偿付期限为6年,则到期收益率可计算如下:
    142.15=11.83/(1+i)+11.83/(1+i)^2+11.83/(1+i)^3+11.83/(1+i)^4
    +11.83/(1+i)^5+11.83/(1+i)^6+100/(1+i)^6 (1)
    采用内插法,先假设i=4%,则(1)式右边为:
    V1=11.83/(1+0.04)+11.83/(1+0.04)^2+11.83/(1+0.04)^3+11.83/(1+0.04)^4+11.83/ (1+0.04)^5+11.83/(1+0.04)^6+100/(1+0.04)^6=141.05<142.15
    说明到期收益率小于4%,再假设i=3%,则(1)式右边为:
    V2=11.83/(1+0.03)+11.83/(1+0.03)^2+11.83/(1+0.03)^3+11.83/(1+0.03)^4+11.83/ (1+0.03)^5+11.83/(1+0.03)^6+100/(1+0.03)^6=147.83>142.15
    说明到期收益率介于3%-4%之间,运用内插法,可求出到期收益率:
    (4%-i)/(4%-3%)=(141.05-142.15)/(141.05-147.83)
    可求出i=3.84%。
    3. 持有期收益率:
    投资者通常更关心在一定时期内持有国债的收益率,即持有期收益率。
    持有期收益率的计算公式为:i=(P2-P1+I)/P1
    其中,P1为投资者买入国债的价格,P2为投资者卖出国债的价格,I为持有期内投资者获得的利息收益。
    例如:投资者于2000年5月22日以154.25元的价格买入696国债(000696),持有一年至2001年5月22日以148.65元的价格卖出,持有期间该国债付息一次(11.83元),则该国债的持有期收益率为:
    i=(148.65-154.25+11.83)/154.25=4.04%
    购买国债讲究多
    2003-12-17 14:21更新 来源:财智网 第1页/共1页 << 上一页 | 下一页 >>
    由于从11月1日起对储蓄存款征收20%的利息所得税,而国债利息收入则免征所得税,且利率略高于同期储蓄存款利率,并可提前支取分档计息,因此,相比较而言,国债这一“金边”更加显得“金光闪闪”,许多人想当然地认为与储蓄比较而言,选择国债总是“没错的”。这其实是一种误解。与储蓄相比,国债尽管有许多优点,但也有它的缺点,购买国债并非就一定会比储蓄存款获得更多的收益。居民在投资时,还应进行分析测算。国债的 今日焦点:
    · 应明确内部职工股处理方案 ...
    · 我国今年产煤将达16亿吨 ...
    · 券商风雨兼程又一年 ...
    缺点在于提前支取要支付本金2%的手续费。以1万元本金为例,如果选择1年期和2年期储蓄,则到期按2.25%和2.43%利率计息,利息分别为225元和486元,扣除20%的利息税,可分别实得利息收入180元和388.8元;如果选择国债,在满1年或满2年后急用提前支取,则按1.8%和1.98%进行计息,可得利息180元和396元,扣除1万元本金2%的手续费20元,实得收入160元和376元,分别比储蓄存款收入少20元和12.8元(国债也可质押贷款,但质押贷款基准利率较高,6个月以内为5.58%,6个月到1年为5.85%,是否合算应另行分析)。
    从上列储蓄与国债收益分析表中可以看出,居民如果有一笔资金在较长的时间内不准备移作他用,则以选择购买国债为佳;如果在2年内有其他用途,则是选择相应存期的储蓄更为合算。尤其是在一年内提前支取时,国债将不计息,再加上还要支付本金2%的手续费,此种情况下买国债更是不如选择储蓄有利。因此,居民不应盲目选购国债,而应根据本人资金状况灵活地进行投资。